no se puede portar una cantidad ilimitada de efectivo
Las cantidades de dinero en efectivo que se pueden portar están reguladas por normativas legales, tanto a nivel nacional como europeo, en el marco de acciones preventivas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El Banco de España establece las limitaciones de tenencia de efectivo y cómo hay que proceder en el caso de superar los límites.
¿Cuánto dinero en efectivo puedo llevar encima dentro de España?
El Banco de España no estable limitación sobre el transporte de efectivo, pero sí existe "obligación de declarar todo movimiento interno en el territorio español de una cantidad igual o superior a 100.000€".
¿Cuánto dinero en efectivo puedo llevar encima si viajo al extranjero o vuelvo a España?
El Banco de España tampoco establece límite de dinero que se pueda llevar en efectivo, pero "quien entre o salga de España con una cantidad igual o superior a 10.000€ deberá realizar una declaración. Incluye también el desplazamiento desde o hacia países miembros de la UE (la Unión Europea en el reglamento Nº 1889/2005 marca la pauta en los controles de la entrada o salida de dinero efectivo de la Comunidad europea) y por cualquier medio: frontera terrestre, marítima o aeroportuaria".
Además, no hay que olvidar que, a parte de los billetes y monedas en circulación legal, también se tendrán en cuenta otros medios de pago como cheques al portador, tarjetas monedero u otros medios de pago electrónicos.
¿Cómo declarar cantidades en efectivo que superan los límites?
Según establece el Banco de Espala, “una declaración mediante la cumplimentación y presentación del formulario S1”.
Este formulario, que se puede rellenar y descargar en la web del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) y también en la web de la agencia tributaria, no tiene coste presentarlo, además no se tiene que adjuntar ninguna otra documentación y tiene que presentarse de forma previa al movimiento.
Según donde se produzca el desplazamiento, el formulario S1 deberá presentarse ante uno u otro organismo.
- En España
- Movimiento de efectivo sin retirada o depósito en entidad bancaria: se realiza en las Dependencias Provinciales de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) o a través de la web de la AEAT.
- Retirada de una entidad bancaria: la declaración podrá realizarse ante la propia entidad bancaria donde esté la cuenta de la que se retiren los fondos que se van a transportar.
- Depósito en efectivo en una entidad bancaria: la entidad deberá solicitar la exhibición del formulario S1 que el depositante debe obtener antes de realizar dicho movimiento.
En el caso de países de la UE donde no hay aduana, la declaración puede realizarse telemáticamente pero deberá ser diligenciado en el primer punto de aduanas que se encuentre.
¿Y si no se declara?
El hecho de viajar portando 10.000 euros o más sin declarar conlleva consecuencias legales: las autoridades competentes podrán retener o incautar el dinero para investigar de dónde procede.
También podrán poner una multa cuyo importe oscilará entre los 600 euros hasta la mitad del dinero o medios de pago encontrados. En este sentido, si los servicios aduaneros consideran que ha habido una clara intención de ocultar la información de los medios económicos, pueden intervenir toda la cantidad de dinero encontrada.
¡ ATENCION !
En cualquier caso, siempre es recomendable consultar la normativa aplicable en el país de destino, especialmente en el caso de los que no pertenecen a la Unión Europea, pues pueden tener normas que establezcan limitaciones diferentes.
